甘肃省对反电诈工作高度重视、周密安排、有力推进，作为由省委省政府直接管理的国有城商行，甘肃银行切实提高政治站位，从维护社会安全稳定和人民福祉大局出发，纵深推进打击治理工作。

一是坚持将反电诈作为“一把手”工程。始终把打击治理电信网络诈骗工作作为重大政治任务、重点工作内容的“一把手”工程，及时研判分析反电诈工作面临的新形势、新问题和新要求，坚持“打防结合，预防为先”，在去存量、控增量上做文章。2020年以来，共阻断电信网络诈骗80余起，帮助群众避免经济损失1000余万元。二是坚持处理好“两对基本关系”，即发展与安全、服务与风控。把维护安全作为发展前提，始终践行“两个不减，两个加强”，既充分识别客户身份，履行堵截涉诈账户义务，又全面落实人民银行“账户应开尽开”要求，不搞“一刀切”。率先开办“一网通办”线上预约开户服务，推行“简易开户”服务，有效解决“开户难”“开户慢”问题。三是坚持三种工作机制同向发力。依靠工作专班的定期联席会议机制靠实责任，齐抓共管；依靠协同工作机制实现“内外互通，纵向联动，横向协同”的工作合力；依靠反电诈分级管控和隐患排查治理双重预防机制，实现了上下一体的风险预控模式。四是坚持“管防控宣”四字综合施策。“管”就是建立全行网格化防电诈管理体系；“防”就是实施账户的全生命周期动态防诈；“控”就是利用科技支撑加强风险预警防控；“宣”就是建立广泛宣传与精准宣传相结合的全覆盖反电诈宣防机制。

重点还是在于做好针对老百姓的反电诈宣传工作。就今年来说，甘肃银行深化警银联动，普及反诈知识，全力守护老百姓的“钱袋子”和“养老钱”，成效明显。今年前5个月，营业网点成功劝阻的老年客户转账汇款有8起，涉及金额超过140万元。

今年6月初，一位老年人来到张掖分行营业室办理30万取款业务。网点工作人员了解到，老人通过网络介绍，要汇款给某“知名专家”推荐的养生投资项目。工作人员初步判断老人可能遭遇电信网络诈骗，立即拨打96110电话报警，并配合公安出警人员开展反电诈宣讲，联系客户亲属做老人的思想工作，最终成功堵截了这起电信诈骗案件，避免了客户资金受损。

在开户环节，通过尽职调查、事前多方数据交叉验证、多种身份核验、扫描黑灰名单等方式，严把第一道关口。事中交易环节，利用手机唯一ID、风险监测规则等互联网技术甄别异常交易，实时预警处置。事后则通过多维度风险监测模型，对客户进行风险等级划分，实行动态化、差异化权限及额度管理，发现可疑或异常情况及时管控。