今年1至4月，我行系统自动拦截劝阻客户被电诈汇款64笔，挽回损失108.43万元，柜面和厅堂人员婉拒、堵截个人异常开户392起，有效识别并拦截刷单诈骗、利用网恋诈骗、冒充大企业工作人员订餐诈骗等多种诈骗手段。经过持续努力，我行的反电诈工作得到了兰州市联席办认可，被评为“2021年度兰州市打击治理电信网络新型违法犯罪工作成绩突出单位”。

一是健全机制，协同推进。通过建立一把手牵头、各单位共同参与的反电诈联防联控长效工作机制，进一步提升打击治理工作的整体性、系统性，形成齐抓共管、常抓不懈的工作局面。

二是外引内联，强化核验。基于联网核查、人脸识别，对客户“人证一致”进行审核，通过公安涉案或惩戒黑名单、反洗钱黑名单、录入风险证件等对名单客户进行风险排查。对接电信运营商的手机实名认证接口，应用于各开户渠道的手机号实名核验。

三是AI学习，模型发力。利用大数据对存量账户进行关联排查的基础上，总结相关经验、建设可疑交易特征库，搭建了自研涉赌涉诈账户机器学习模型，上线了公安反诈模型，充分应用风险监测系统主动识别和拦截异常账户，让金融科技优势在反电诈工作方面得到充分体现。

四是警银联动，惩防并举。坚持与公安机关的横向沟通交流，配合公安机关快速拦截涉案资金，发现可疑线索及时向兰州市反诈中心报告。

五是优化服务，提升体验。充分利用金融科技完善企业开户流程，支持通过微信、官网等多渠道发起预约开户服务。利用有效数据核验客户身份，减少小微企业需要提供的纸质辅助证明资料，尽可能让数据多跑路、用户少跑腿，给客户带来省时、省心、省力的开户体验。

六是强化宣传，标本兼治。通过线上、线下多渠道广泛开展金融知识宣传和消费者教育活动，尤其是针对“低收入、低学历、低年龄”等重点人群强化了各类基础金融知识、防范电信网络诈骗、防范跨境赌博小技巧等知识的高频次、持续性宣传普及，助力人民群众提升防范电信网络欺诈的意识和能力。

反电诈工作是一场攻坚战、持久战，我行将坚持方向不变、力度不减，持续织密防护网，为反电诈工作作出新的贡献。